Основы трейдинга и криптовалютного рынка

Слепые поводыри слепых​

Психология трейдинга​

С чего нужно начинать в трейдинге?
Один из самых частых задаваемых вопросов новичками. И здесь есть два варианта ответа:

Если вы пришли попробовать свои силы, получится-не получится, и вообще, что за зверь такой этот рынок, то пробуйте. Просто откройте не большой счёт, закиньте туда пару копеек и развлекайтесь. Получится – пойдёте дальше, к более серьёзным вещам. А не получится – так и не велика беда. Вполне может быть, что трейдинг вовсе не ваше занятие и ничего страшного в этом нет.​

А вот если вы пришли в серьёз и на долго, решили овладевать этой профессией и превратить трейдинг в дело жизни, тогда начинайте с обучения. Ищите наставника. Это существенно сократит и облегчит ваш путь. А одним из худших наставников является «Гуру трейдинга».​

​

Отличить наставника от гуру просто:
Гуру предлагают готовые ответы, а наставники учат вас, как прийти к ответам. Гуру продвигают «единственно правильный способ и стопроцентную торговую систему», а наставники учат вас находить свои собственные пути, правильные именно для вас.
Но вся беда заключается в том, что гуру на много интереснее, чем наставник.
Он проще, яснее и понятнее. И он соответствует ожиданиям 95% людей. Нам это удобно. Мы все по своей сути мартышки (наши далёкие прародители), мы учимся путём подражания. Берём за основу кого-то и начинаем ему подражать, копировать его действия в надежде, что получим аналогичный результат.
В принципе, ничего плохого в таком методе обучения нет. Он подходит для большинства профессий. Но не для трейдинга. Имитация, тупое копирование чужих действий, это путь в тупик. Вы просто станете частью рыночного стада. И только всего 5% способны придумывать новое и создавать. Догадываетесь, почему в том числе и количество тех, кто остаётся в трейдинге примерно соответствует этой цифре?

Призываю вас нарабатывать собственный опыт, статистику именно своей системы, своих сделок. Ищите только то, что работает именно для вас. Что помогает вам понять и раскрыть ваши опорные сильные стороны. Наставник может помочь вам использовать свой собственный опыт для обучения и понимания рынка.

Связи с этим я бы вспомнил одну мудрую притчу:
«Один раввин, идя по дороге из города в город встретил мальчика и просил у него, как быстрее пройти в нужное место. Мальчик ответил, что есть короткая, но долгая дорога и длинная, но быстрая. Раввин подумал, что ребёнок слабоват в логике и пошёл по той, которая была короче. Пройдя больше половины пути, он увидел, что дорога завалена камнями. Вернувшись назад, раввин увидел всё того же мальчика и с возмущением спросил: «почему ты не сказал, что эта дорога завалена камнями и пройти по ней невозможно»? На что мальчик ответил: «разве я не сказал тебе, что по короткой дороге идти дольше»?

 

[Крипт Он Трейд]

Ралли Санта-Клауса: тренд или случайность?​

Термин «Ралли Санта-Клауса» придумал Йейл Хирш, чтобы описать поведение традиционных финансовых рынков в последние пять торговых дней года и первые два дня следующего года.

Почему именно эти даты? Всё просто: в это время на рынках обычно снижается активность крупных игроков, а мелкие инвесторы создают повышенный спрос, что может приводить к росту цен.

Немного статистики по рынку в целом:

• После католического Рождества (27 декабря — 2 января) в 80% случаев криптовалюты росли. Самый значительный рост — в 2017 году (+11,8%)

• Но до Рождества такое ралли наблюдалось реже — только в 50% случаев зафиксирован рост, который колебался от 0,15% до 11,5%.. В некоторые годы рынок падал: например, в 2017 году на -12% после ICO-бума.

• Самыми удачными годами были 2016, 2018 и 2023, когда рынок рос и до, и после праздников. Например, в 2016 капитализация выросла на 11,5% перед Рождеством и на 10,5% после.

• Полные месяцы декабря за последние 10 лет также были противоречивыми: 5 лет — значительный рост (до +94,19%), 5 лет — падение (до -15,56%).

Статистика отдельно по Биткоину:
За последние 10 лет Биткоин чаще рос перед Рождеством (7 раз), чем после (5 раз). Средний рост за неделю:
• До Рождества: 1,32%
• После Рождества: 1,29%

Самый успешный год — 2016, когда Биткоин прибавил 13,19% перед праздниками и 9,7% после. А вот в 2017 году был зафиксирован крупнейший обвал — минус 21,3% перед Рождеством.

«Ралли Санта-Клауса» — это скорее интересная историческая закономерность, чем надежная стратегия.

Какие-то годы приносят небольшую прибыль не более 15% (которая бывает в любой день, независимо от любых событий), а другие — коррекции. Но в среднем можно сказать, что декабрь для крипты — позитивный месяц.

 

[Крипт Он Трейд]

Эра токенизации: от TradeFi до DeFi​

Токенизация становится одним из самых значимых трендов в мире финансов. Процесс преобразования реальных активов (RWA) в токены, существующие на блокчейне, обещает преобразовать такие сектора, как мировые облигации, частные кредиты, товары, акции и другие фондовые инструменты. Рассмотрим ключевые экосистемы, участвующие в этом процессе, и их перспективы на следующий год.

Ethereum: Основа для токенизированных активов

Ethereum остается доминирующим блокчейном для токенизации благодаря своей надежной инфраструктуре и обширной экосистеме.

Надежность и масштабируемость: Ethereum предоставляет проверенную временем платформу, которая поддерживает создание и управление токенизированными активами.
Интеграция с DeFi: Привлечение RWA в платформы DeFi открывает новые возможности для пользователей, включая ставки, кредитование и использование токенов в качестве залога.
Глубокие пулы ликвидности: Активная экосистема DeFi на Ethereum предлагает инвесторам удобный доступ к ликвидности, что делает его привлекательным для институциональных игроков.

Uniswap: Инновации в токенизации

Uniswap, будучи одной из ведущих децентрализованных бирж, активно исследует возможности токенизации реальных активов.

Переход на RWA: Ведутся разработки по созданию платформы для токенизации таких активов, как недвижимость, облигации и товары.
Unichain: В планах создание отдельного блокчейна, оптимизированного для миграции ликвидности, в том числе связанной с реальными активами. Это обещает укрепить позиции Uniswap как ключевого игрока в сфере DeFi.

Solana: Акцент на TradeFi

Solana выделяется как один из наиболее перспективных блокчейнов для внедрения токенизации в рамках традиционной финансовой системы.

Сотрудничество с лидерами: Партнерство с Circle, Visa и PayPal способствует массовому внедрению блокчейна в США.
Сферы применения: Основное внимание уделяется стабильным монетам и токенизации реальных активов, что делает Solana конкурентоспособным выбором для TradeFi.

Avalanche: Глобальная платформа для торговли токенизированными активами

Avalanche активно продвигает свои решения для создания кластеров ликвидности и облегчения торговли токенизированными активами.

Масштабируемость: Платформа оптимизирована для работы с крупными объемами ликвидности, включая токенизацию акций, облигаций и недвижимости.
Участие крупных игроков: Сотрудничество с JPMorgan и Circle укрепляет доверие пользователей и привлекает институциональные инвестиции.

AAVE: Ликвидность для токенизированных активов

AAVE позиционируется как ведущая платформа для ликвидности токенизированных активов.

Институциональная интеграция: Привлечение как розничных, так и институциональных инвесторов позволяет AAVE оставаться конкурентоспособным.
Межцепочечная совместимость: Расширение интеграции с различными блокчейнами улучшает доступность и ликвидность RWA.


По данным на текущий момент, ведущими протоколами, участвующими в токенизации активов, являются:
Ethereum (77%): Лидер рынка, благодаря своей популярности и обширной инфраструктуре.
Stellar (5.4%): Фокусируется на токенизации и интеграции в платежные системы.
Polygon (3%): Обеспечивает масштабируемость и доступность решений для токенизации.
Arbitrum (2.6%): Предлагает решения для масштабирования токенизированных активов.
Solana (2.4%): Концентрируется на интеграции с традиционной финансовой системой.
Avalanche (2.3%): Создает платформы для торговли RWA.
Aptos (2%): Новатор в области токенизации с растущим интересом к сектору.

Перспективы на 2025 год
Токенизация реальных активов открывает путь к более демократичному и доступному финансовому миру. Ожидается, что в 2025 году развитие технологий и интеграция блокчейнов с традиционными финансовыми институтами ускорят этот процесс. Появление новых платформ, таких как Unichain, и расширение партнерств с крупными корпорациями обеспечат дальнейший рост экосистем токенизации.

Эра токенизации только начинается, и ее потенциал обещает преобразовать не только DeFi, но и всю глобальную финансовую систему.

 

[Крипт Он Трейд]

Сокращение баланса ФРС: Влияние на рынки и экономические ожидания​

На прошлой неделе баланс Федеральной резервной системы (ФРС) сократился на 3,4 миллиарда долларов. Этот процесс стал еще одним сигналом о продолжающемся влиянии ужесточения монетарной политики на финансовые рынки. В условиях меняющейся макроэкономической среды важно оценить последствия для криптовалютного рынка, экономических ожиданий и планов ФРС.

Matrixport: Риски для бычьего рынка биткойна
Matrixport предупреждает о возможных угрозах для текущего бычьего тренда биткойна. Главный фактор риска – рост инфляционных ожиданий, который может вынудить ФРС усилить ужесточение денежно-кредитной политики (ДКП). Для криптовалютного рынка это может обернуться дополнительной волатильностью и снижением ликвидности.

Кроме того, ужесточение политики ФРС может стать причиной роста доллара США, что традиционно снижает интерес к рисковым активам, включая биткойн. Это особенно важно для инвесторов, рассчитывающих на продолжение позитивного тренда криптовалют.

Barclays: Прогнозы по процентным ставкам
Согласно прогнозам Barclays, ФРС приостановит снижение процентных ставок, начиная с июня 2025 года, и сохранит ставки в диапазоне 3,25–3,50% до середины 2026 года. Такой сценарий указывает на долгосрочное ужесточение политики, направленной на контроль инфляции.

Для крипторынка это означает более длительный период высокой стоимости заимствований и ограниченной ликвидности. Инвесторы должны учитывать это при планировании стратегий, поскольку рост стоимости капитала может замедлить развитие новых проектов и инициатив.

Bloomberg: Новые лидеры в ФРС
2025 год станет годом перемен для Федеральной резервной системы: будет назначен новый председатель, ответственный за принятие решений по процентной ставке. Эта кадровая ротация проходит на фоне возможного возобновления роста инфляции, что добавляет неопределенности в будущее направление монетарной политики.

Для рынков и криптовалютных инвесторов это может означать необходимость адаптации к изменению подходов в управлении денежной массой и процентными ставками. Риски могут усиливаться, если новые лидеры выберут более жесткий подход.

Рыночные ожидания: Календарь ФРС на 2025 год
ФРС планирует серию "пауз" в принятии решений о процентной ставке на протяжении 2025 года. Согласно текущим ожиданиям:
🗓 29 января – пауза.
🗓 19 марта – пауза.
🗓 7 мая – снижение ставки на 25 базисных пунктов до 4,00–4,25%.
🗓 18 июня – пауза.
🗓 30 июля – пауза.
🗓 17 сентября – пауза.
🗓 29 октября – пауза.
🗓 10 декабря – пауза.

Эти данные подчеркивают умеренный подход ФРС, направленный на постепенное смягчение условий заимствования. Однако возможность корректировки графика в ответ на неожиданные макроэкономические изменения остается актуальной.

Сокращение баланса ФРС, рост инфляционных ожиданий и потенциальное ужесточение денежно-кредитной политики создают сложные условия для рынков. Криптовалютные инвесторы должны учитывать эти факторы при оценке рисков и принятии решений.

Период с 2025 года станет ключевым в плане экономической политики, и внимание будет сосредоточено на новых лидерах ФРС и их подходе к управлению инфляцией. Это время потребует гибкости и стратегического мышления для всех участников рынка, включая тех, кто ориентируется на криптоактивы.

 

[Крипт Он Трейд]

Обзор инвестиций в криптовалютные проекты в 2024 году​

2024 год стал значимым периодом для криптовалютной индустрии, подтвердив продолжающийся интерес со стороны крупных венчурных фондов, институциональных инвесторов и частных лиц. Суммарный объем инвестиций в криптовалютные проекты за год составил внушительные 11,5 млрд, что подчеркивает высокий уровень доверия к технологии блокчейна, несмотря на регуляторные и рыночные колебания.

Ключевые игроки в мире инвестиций
Одной из главных тенденций года стало активное участие крупных венчурных фондов, которые продолжают вкладывать значительные средства в развитие технологий, связанных с криптовалютами. Среди таких фондов можно выделить:

Andreessen Horowitz (a16z): Этот фонд, известный своими инвестициями в технологические компании, выделил значительные ресурсы на поддержку криптовалютных проектов, включая стартапы в области децентрализованных финансов (DeFi) и Web3. A16z выступает одним из лидеров по объему инвестиций.

Sequoia Capital: Фонд продолжает развивать свое присутствие в блокчейн-экосистеме. С его помощью финансируются инфраструктурные проекты, направленные на улучшение масштабируемости и скорости работы сетей.

Paradigm: Специализация этого фонда — поддержка инновационных решений в криптографии, финансовых протоколах и приложениях для Web3. В 2024 году Paradigm активно инвестировал в компании, которые предлагают новаторские подходы к интеграции блокчейна в традиционные отрасли.

Помимо этих гигантов, на рынке также проявили активность региональные игроки и специализированные фонды, работающие на стыке технологий и криптоэкономики.

Направления инвестиций
Инвестиции в криптовалютные проекты распределились по нескольким ключевым секторам, каждый из которых обладает значительным потенциалом роста:

Децентрализованные финансы (DeFi): Этот сектор продолжает привлекать значительные инвестиции благодаря своей способности предлагать альтернативные финансовые услуги. В 2024 году проекты, связанные с кредитованием, стейблкоинами и децентрализованными биржами, получили поддержку на миллиарды долларов. Инвесторы видят в DeFi основу для трансформации традиционной финансовой системы.

Инфраструктура: Финансирование инфраструктурных проектов остается в центре внимания. Это касается разработки новых блокчейн-протоколов, повышения безопасности сетей и улучшения масштабируемости. Такие проекты считаются критически важными для устойчивого роста индустрии.

🖼 NFT и метавселенные: Несмотря на сниженный ажиотаж вокруг NFT по сравнению с пиковыми годами, инвесторы продолжают вкладывать средства в проекты, связанные с цифровыми активами и виртуальными пространствами. Метавселенные остаются перспективным направлением, привлекая интерес не только частных инвесторов, но и крупных брендов.

Инструменты для разработчиков: Средства также направлялись на создание решений, упрощающих разработку и интеграцию блокчейн-технологий. Это включает в себя API, SDK и платформы для построения децентрализованных приложений.

Географическая динамика
Инвестиционная активность 2024 года охватывала весь мир, но распределение средств оказалось неравномерным.

США продолжили удерживать лидерство, оставаясь ключевым источником финансирования для большинства криптопроектов. Устойчивое развитие экосистемы стартапов, а также доступность венчурного капитала сделали эту страну центром инноваций.

Европа укрепила свои позиции, особенно в странах с благоприятной регуляторной средой, таких как Швейцария, Германия и Великобритания.

Азия демонстрирует активный рост, особенно в Сингапуре, Южной Корее и Гонконге. Эти регионы привлекают внимание благодаря интеграции блокчейна в финансовую сферу и государственные проекты.

Тенденции и перспективы
Рекордные объемы инвестиций подтверждают, что интерес к криптовалютным технологиям остается высоким. Среди ключевых тенденций можно выделить:

Рост внимания к реальным кейсам: Инвесторы все чаще ориентируются на проекты, предлагающие конкретные решения для бизнеса и общества. Это включает в себя автоматизацию финансовых операций, улучшение безопасности данных и новые способы взаимодействия в цифровой среде.

Фокус на регуляцию: Рынок становится все более зрелым, а компании — более прозрачными. Инвесторы предпочитают проекты, способные соответствовать строгим регуляторным требованиям.

Стабильность и инновации: Несмотря на волатильность рынка, криптовалютная индустрия продолжает генерировать инновационные продукты, которые привлекают внимание фондов.

2024 год стал показательным для криптовалютной отрасли, демонстрируя готовность инвесторов вкладывать значительные средства даже в условиях рыночной неопределенности. Индустрия продолжает развиваться, предлагая новые возможности для интеграции блокчейна в повседневную жизнь. Впереди, вероятно, нас ждут еще более значительные технологические прорывы и рост интереса к этому сектору.

 

[Крипт Он Трейд]

Вампирская атака в блокчейн-индустрии: теория, реализация и системные последствия​

Современная блокчейн-индустрия характеризуется высокой степенью конкуренции, где участники применяют как инновационные, так и агрессивные стратегии для достижения доминирования. Одной из таких стратегий является "вампирская атака" (“Vampire Attack”) — концепция, предполагающая систематическое перетягивание пользователей и ликвидности от одного проекта к другому. Данная статья рассматривает эту стратегию через призму теоретического анализа, практических кейсов и её влияния на развитие блокчейн-экосистемы.

Теоретическое понимание вампирской атаки
Вампирская атака представляет собой конкурентную тактику, применяемую для переманивания пользователей, ликвидности и ресурсов с других платформ посредством предоставления улучшенных стимулов. Это особенно актуально в контексте децентрализованных финансов (DeFi), где ликвидность и активное сообщество являются ключевыми метриками успеха. Основная идея данной стратегии заключается в создании условий, которые делают переход на новую платформу более выгодным, чем оставаться на текущей.

Первый широко обсуждаемый случай вампирской атаки произошёл в 2020 году, когда платформа SushiSwap инициировала атаку на Uniswap. SushiSwap использовала механизм стимулирования пользователей переносить свои ликвидные пулы, предлагая дополнительные награды в виде токенов SUSHI. Этот инцидент стал катализатором для более глубокого осмысления подобных стратегий и их последствий для децентрализованных экосистем.

Механизм реализации
Механизм вампирской атаки включает несколько ключевых этапов, каждый из которых направлен на минимизацию барьеров для перехода пользователей и максимизацию их мотивации:

Идентификация уязвимости цели: Анализ текущих ограничений и недостатков целевой платформы, таких как высокая комиссия или недостаточная мотивация для поставщиков ликвидности.
Разработка конкурентных стимулов: Создание улучшенных условий для пользователей, включая бонусы за миграцию, снижение комиссий и высокие проценты доходности.
Упрощение миграции: Интеграция пользовательских интерфейсов, которые делают процесс переноса ликвидности быстрым и удобным.
Удержание пользователей: После успешной миграции предоставляются дополнительные преимущества, такие как программы лояльности или эксклюзивный доступ к функциям платформы.

Пользовательская перспектива
Для пользователей вампирская атака может представлять как возможности, так и риски. Среди преимуществ можно выделить:

Финансовые стимулы: Более высокие доходности или снижение комиссий.
Улучшенный пользовательский опыт: Новые проекты часто предлагают более интуитивно понятные интерфейсы и функционал.

Однако существует ряд потенциальных угроз:
Ограниченная устойчивость: Новые платформы могут не выдержать нагрузки или столкнуться с проблемами безопасности.
Краткосрочный характер стимулов: Предложенные бонусы могут быстро исчезнуть, что приведёт к падению привлекательности платформы.
Этические вопросы: Многие пользователи задаются вопросом о долгосрочной этичности таких стратегий, учитывая их агрессивный характер.

Экосистемная перспектива
Системное влияние вампирских атак неоднозначно и требует многогранного анализа. С одной стороны, они способствуют:

Ускорению инноваций: Конкуренция стимулирует платформы улучшать свою инфраструктуру и пользовательский опыт.
Демократизации доступа: Новые игроки получают шанс заявить о себе на рынке.

С другой стороны, такие стратегии могут Подрывать стабильность экосистемы: Переманивание ликвидности способно нанести серьёзный ущерб целевым платформам. Углублять фрагментацию сообществ: Конфликты между проектами могут негативно отразиться на взаимодействии пользователей.

Как отмечают эксперты:
Несмотря на спорность таких методов, вампирские атаки подталкивают рынок к прогрессу. Однако для достижения долгосрочного успеха проекты, применяющие данную тактику, должны продемонстрировать устойчивость и способность удерживать привлечённую аудиторию.

Это утверждение подчеркивает необходимость баланса между агрессивной экспансией и качеством предоставляемых услуг.

Кейсы, подобные SushiSwap, иллюстрируют эффективность вампирских атак как инструмента быстрой экспансии. Однако практика показывает, что для долгосрочного успеха ключевым фактором остаётся способность платформы адаптироваться и предоставлять инновационные продукты. С учётом растущей зрелости блокчейн-экосистемы, можно ожидать появления более изощрённых стратегий конкурентной борьбы.

Вампирская атака является важным феноменом, отражающим природу конкуренции в децентрализованных экосистемах. Её анализ предоставляет ценные уроки как для разработчиков платформ, так и для пользователей, демонстрируя необходимость адаптивности, этичности и технологического совершенства. В условиях растущей конкуренции успех таких стратегий зависит не только от агрессивности, но и от способности создавать устойчивую ценность для экосистемы.

 

[Крипт Он Трейд]

Команда StarkNet запустила стек для разработки аппчейнов​

Команда StarkNet, одного из ведущих решений второго уровня на базе Ethereum, анонсировала запуск нового технологического стека для разработки так называемых аппчейнов (appchains). Данный инструмент предоставляет разработчикам возможность создавать специализированные блокчейны с использованием технологий StarkNet.


Что такое аппчейны?
Аппчейны представляют собой кастомизированные блокчейны, которые создаются для работы с конкретными приложениями. Такой подход позволяет оптимизировать производительность, уменьшить затраты и повысить безопасность за счёт узкой специализации. Примером может служить создание отдельного блокчейна для децентрализованной биржи или платформы DeFi, где все параметры сети настроены под требования данного приложения.

Особенности стека от StarkNet
Согласно заявлению разработчиков, новый стек включает в себя полный набор инструментов для разработки, тестирования и развертывания аппчейнов. Ключевыми компонентами являются:

Cairo — язык программирования, оптимизированный для создания смарт-контрактов с использованием Zero-Knowledge Proofs (ZK-пруфов).
StarkEx — решение для масштабирования и обеспечения конфиденциальности транзакций.
Интеграция с Ethereum — аппчейны, созданные с помощью данного стека, сохраняют совместимость с основной сетью Ethereum, что облегчает взаимодействие с другими децентрализованными приложениями.

Преимущества для разработчиков
Запуск стека для аппчейнов от StarkNet открывает перед разработчиками множество возможностей:

Гибкость — разработчики могут адаптировать параметры блокчейна под свои нужды, включая настройки консенсуса, скорость обработки транзакций и уровень безопасности.
Масштабируемость — использование ZK-технологий обеспечивает высокую пропускную способность и низкие комиссии.
Экономичность — специализированные аппчейны могут сократить затраты на использование ресурсов основной сети Ethereum.


Влияние на индустрию
Запуск данного стека может значительно ускорить развитие экосистемы Ethereum. Аппчейны уже рассматриваются как одно из перспективных решений для масштабирования, позволяющее избежать перегрузки основной сети. Кроме того, это стимулирует инновации, поскольку разработчики получают новые инструменты для создания уникальных приложений.

Проект StarkNet уже привлёк внимание ведущих компаний в сфере блокчейна, и появление стека для аппчейнов укрепит его позиции на рынке. Ожидается, что в ближайшее время мы увидим новые проекты, построенные с использованием данного инструмента.

Запуск стека для разработки аппчейнов от StarkNet — это важный шаг в направлении специализированных блокчейнов, которые могут значительно изменить подход к созданию децентрализованных приложений. Инструменты, предлагаемые StarkNet, позволят разработчикам ускорить процесс разработки, снизить затраты и повысить эффективность своих решений. Это событие может стать поворотным моментом для всей экосистемы Ethereum и блокчейн-индустрии в целом.

 

[Крипт Он Трейд]

Что изучить в сегменте DeFAI?​

Сектор децентрализованных финансов (DeFi) продолжает стремительно развиваться, и одним из ключевых трендов на 2025 год аналитики выделяют AI-агентов. Эти автономные системы помогают пользователям оптимизировать работу с криптовалютами, принимать инвестиционные решения и автоматизировать рутинные задачи. Изучение этого сегмента может открыть новые возможности для эффективного управления капиталом. Рассмотрим топ-5 протоколов DeFAI, которые уже работают и демонстрируют перспективность:

ARMA
Разработанный Giza Tech на базе Mode Network (L2-сети), ARMA представляет собой AI-агента, оптимизирующего доходность для стейблкоинов. Его ключевое преимущество — использование проверенных протоколов, таких как Ionic и Layerbank. Тестирование показало, что стратегии ARMA могут удвоить доходность по сравнению с традиционными подходами, что делает его привлекательным инструментом для инвесторов.

Amplifi
Amplifi помогает пользователям находить лучшие стратегии для работы с BTC и стейблкоинами. Этот AI-агент анализирует ончейн-данные, чтобы предложить решения, обеспечивающие безопасность активов. Amplifi идеально подходит для тех, кто ищет надежные инструменты для управления своим портфелем.

Derive
Derive позволяет пользователям вводить запросы, связанные с прогнозами рынка, например: «Я ожидаю падение рынка к такому-то дню». Агент на основе этих данных предлагает возможные стратегии. Это решение особенно полезно для трейдеров, стремящихся предугадывать изменения рынка и оперативно реагировать на них.

Reflect
Reflect интегрирован с платформой Aerodrome, одной из самых быстрорастущих на Base. Этот AI-агент упрощает управление капиталом, подсказывая пользователям, как лучше распоряжаться средствами для максимизации доходности. Reflect — удобный инструмент для тех, кто хочет эффективно использовать возможности Aerodrome без глубоких технических знаний.

Griffain
Griffain выделяется наличием двух типов AI-агентов:
Персональные — автоматизируют рутинные ончейн-операции, сбор данных и публикации.
Специальные — выполняют более сложные задачи, например, покупку или продажу определенных токенов.
Griffain подходит как для новичков, так и для опытных пользователей, стремящихся оптимизировать свои действия на рынке.

Рекомендации по использованию AI-агентов
AI-агенты могут значительно упростить управление криптовалютами и повысить эффективность ваших стратегий. Однако важно помнить, что они должны служить дополнением к вашей основной инвестиционной стратегии. Не стоит полностью полагаться на них или доверять им крупные суммы без предварительного анализа.

Перед использованием любого протокола проводите собственное исследование, чтобы снизить риски и лучше понимать, как работают эти инструменты. AI-агенты — это мощный, но всё же вспомогательный инструмент для успешного управления капиталом.

 

[Крипт Он Трейд]

Spark и Ethena: Прорыв в управлении ликвидностью и доходностью в DeFi​

Подэкосистема Spark, являющаяся частью Sky (ранее MakerDAO), планирует направить до $1,1 миллиарда на интеграцию токенов Ethena USDe и sUSDe, что укрепит позиции Sky как лидера в области доходности и капитальной эффективности в DeFi. Это решение подчеркивает стремление Spark к инновациям и повышению масштабируемости.

Ключевые моменты:
Интеграция Ethena USDe и sUSDe: Spark объявил о добавлении синтетического доллара USDe и его варианта sUSDe в свою "платформу ликвидности". Это уникальные продукты в сфере стейблкоинов, которые обеспечивают доходность для держателей.
Ожидаемая доходность: Команда Spark оценивает потенциальную доходность до 27% годовых в благоприятных рыночных условиях, что увеличит доходы Sky и принесет выгоду вкладчикам Savings USDS.
Усиление капитальной эффективности: Партнерство нацелено на улучшение управления ликвидностью и максимизацию доходности в рамках многосетевой инфраструктуры Spark.

Особенности токенов Ethena
USDe, запущенный в 2024 году, стал четвертым по величине стейблкоином благодаря алгоритмической привязке к доллару США. В отличие от активов с корпоративной поддержкой, таких как Tether, USDe и его версии позволяют пользователям получать доход от владения токенами.

Интеграция Ethena знаменует важный шаг для Spark, который ранее ограничивал баланс ликвидности токенами Circle USDC, Sky USDS и сберегательной версии sUSDS. Включение Ethena расширяет возможности платформы, предоставляя новый доходный инструмент для пользователей.

Эволюция платформы Spark
Запущенная в конце прошлого года многосетевая система Spark Liquidity Layer управляет ликвидностью стейблкоинов на сумму $6,2 миллиарда. Она позволяет пользователям конвертировать USDC в Sky USDS и сберегательный sUSDS с текущей доходностью около 12,5%, поддерживаемой за счет оверколлатерализованных займов и инвестиций в реальный сектор.

С марта Spark имеет косвенное взаимодействие с токенами Ethena через свои оверколлатерализованные хранилища Morpho. В декабре команда DAO Spark пересмотрела уровень риска, связанный с Ethena, предложив ограничить общий объем экспозиции до 20% от текущего предложения USDe (около $1,05 миллиарда).

По данным Ethena, их проекты уже принесли Sky около $120 миллионов годового дохода. Кроме того, компания участвует в конкурсе Spark на $1 миллиард, направленном на интеграцию токенизированных активов в DeFi.

Spark стал первым из полунезависимых «subDAO», предложенных основателем MakerDAO Руном Кристенсеном в рамках его плана "Endgame". С момента своего запуска Spark принес Sky около $232 миллионов годового дохода.

Партнерство с Ethena открывает новые горизонты для Spark и всей экосистемы Sky, предлагая пользователям DeFi новые возможности для увеличения доходности. Интеграция USDe и sUSDe укрепляет позиции Spark как ведущей платформы управления доходностью в DeFi.

 

[Крипт Он Трейд]

Cardano и Ripple: Новый шаг в интеграции стейблкоинов​

В конце 2024 года компания Ripple запустила стейблкоин RLUSD, который получил одобрение от американских регуляторов. С момента запуска RLUSD привлек значительное внимание, и его уже можно найти на нескольких крупных мировых криптовалютных биржах.

Недавно Ripple сделала шаг к улучшению надежности и безопасности своего стейблкоина, интегрировав стандарт Chainlink. Это повысило доверие к RLUSD и укрепило его позиции на рынке.

Основатель блокчейна Cardano Чарльз Хоскинсон подтвердил, что его команда рассматривает возможность интеграции RLUSD в экосистему Cardano. Хоскинсон отметил важность создания надежной системы стейблкоинов, где уже используются такие токены, как USDM и Djed. Включение RLUSD станет следующим шагом на пути к развитию платформы.

Интеграция RLUSD может значительно повысить популярность стейблкоина Ripple, а также укрепить позиции Cardano в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Такое сотрудничество открывает новые горизонты для обеих платформ, предлагая пользователям больше возможностей в области финансовых решений.

На момент подготовки материала токен ADA, являющийся нативным активом Cardano, торгуется по цене $1,0204, демонстрируя рост более чем на 2% за последние сутки. Потенциальное партнерство с Ripple может оказать положительное влияние на стоимость и стабильность ADA.

Также стоит отметить, что Ripple и MoonPay недавно пожертвовали $50 000 в стейблкоине RLUSD в фонд пожарной службы Лос-Анджелеса, выражая поддержку людям, которые ежедневно защищают жизни и имущество горожан.

Сотрудничество между Cardano и Ripple в области интеграции стейблкоина RLUSD имеет все шансы стать значимым событием для криптовалютного рынка. Оно не только укрепит экосистемы обеих платформ, но и расширит возможности пользователей в мире DeFi.

 

[Крипт Он Трейд]

Индекс потребительских цен (CPI) – это важный макроэкономический показатель, который измеряет изменение стоимости фиксированной корзины товаров и услуг, потребляемых домохозяйствами за определённый период времени.​

Этот индекс является ключевым индикатором инфляции и оказывает значительное влияние на мировые финансовые рынки, включая рынок криптовалют. В данной статье разберём, как именно CPI влияет на динамику биткоина и других цифровых активов.

CPI и его влияние на инфляцию
Когда CPI растёт, это указывает на рост инфляции, то есть удорожание товаров и услуг в экономике. При высоком уровне инфляции покупательная способность национальных валют снижается, и инвесторы начинают искать способы сохранить свои капиталы. Традиционно такими активами считались золото и недвижимость, которые являются защитными инструментами. Однако в последние годы всё больше внимания уделяется биткоину, который часто называют "цифровым золотом".

Инфляция заставляет инвесторов уходить в альтернативные активы, включая криптовалюты, так как они предлагают возможность избежать обесценивания фиатных денег. Биткоин, благодаря своему ограниченному предложению (максимум 21 миллион монет), воспринимается как актив, защищённый от инфляции. Поэтому, когда CPI показывает ускорение инфляции, спрос на биткоин обычно растёт, что приводит к повышению его цены.

Влияние снижения CPI
Обратная ситуация наблюдается при замедлении инфляции или дефляции (снижение уровня цен). Снижение CPI указывает на замедление роста цен, что снижает потребность инвесторов в поиске активов-убежищ. В условиях низкой инфляции или дефляции центральные банки могут удерживать низкие процентные ставки или даже снижать их, что делает традиционные активы, такие как акции и облигации, более привлекательными. Это, в свою очередь, может привести к снижению интереса к биткоину и другим криптовалютам, которые считаются более волатильными и рискованными активами.

Политика центральных банков и её влияние на криптовалюты
Центральные банки во всём мире ориентируются на CPI при принятии решений по монетарной политике. В условиях высокой инфляции регуляторы, такие как ФРС США, могут повышать ключевые ставки, чтобы сдерживать рост цен. Повышение процентных ставок делает кредиты более дорогими, что сокращает объёмы ликвидности на финансовых рынках. Для криптовалютного рынка это означает снижение притока новых инвестиций, так как инвесторы начинают избегать рисковых активов.

Напротив, если CPI падает, центральные банки могут смягчить свою политику, снижая ставки или возвращаясь к программам количественного смягчения (QE). Эти меры увеличивают ликвидность на рынках, что может благоприятно сказаться на цене биткоина и других криптовалют.


🕯 Волатильность криптовалютного рынка
Стоит отметить, что влияние CPI на криптовалюты не является линейным и предсказуемым. Биткоин и другие цифровые активы известны своей высокой волатильностью, а их цены зависят от множества факторов. Помимо инфляции, на криптовалюты влияют:
Регуляторная политика.
Геополитическая обстановка.
Технологические новшества, такие как внедрение блокчейн-решений.
Поведение крупных игроков на рынке.

Таким образом, хотя CPI является значимым макроэкономическим индикатором, его влияние на криптовалютный рынок всегда нужно рассматривать в контексте других факторов.


Индекс потребительских цен играет важную роль в формировании настроений на финансовых рынках. Его влияние на криптовалюты, особенно на биткоин, выражается в изменении спроса на цифровые активы как на альтернативу фиатным деньгам. Инвесторы, интересующиеся криптовалютами, должны внимательно следить за динамикой CPI и политикой центральных банков, чтобы учитывать возможные изменения в рыночных условиях. Однако важно помнить, что криптовалютный рынок остаётся сложным и многогранным, и успех на нём зависит от умения анализировать широкий спектр факторов.

 

[Крипт Он Трейд]

Токенизация активов: как блокчейн меняет подход к собственности и инвестициям​

Блокчейн-технологии всё больше интегрируются в современную экономику, предлагая новые способы владения и управления активами. Одним из наиболее революционных процессов стало появление токенизации, которая превращает физические и цифровые объекты в токены, доступные для торговли, инвестирования и использования в Web 3.0. Это не просто тренд, а фундаментальная трансформация, которая обещает сделать владение активами доступным для миллионов людей.

Что такое токенизация?
Токенизация — это процесс преобразования права на актив (физический или цифровой) в цифровой токен, зарегистрированный в блокчейне. Каждый токен представляет собой часть собственности на актив, будь то недвижимость, произведение искусства или даже права на будущие доходы.

Например, здание стоимостью $1 млн может быть токенизировано, а его стоимость разделена на 10 000 токенов. Владельцы каждого токена получают право на долю в этом здании. Токены могут быть куплены, проданы или переданы другим пользователям, что делает владение активами проще и доступнее.

Где применяется токенизация?
Токенизация находит применение в самых разных отраслях, предоставляя новые возможности для инвесторов и владельцев активов.

Недвижимость.
Недвижимость исторически была неликвидным активом, доступным только состоятельным инвесторам. Токенизация позволяет дробить собственность на части, делая её доступной для широкой аудитории. Например, платформа Propy позволяет пользователям приобретать доли в зданиях через токены.

Искусство и коллекционные предметы.
Токенизация позволяет превратить произведения искусства, редкие книги или антиквариат в NFT (невзаимозаменяемые токены). Это не только упрощает процесс владения, но и открывает новые способы монетизации. Проекты, такие как Masterworks, позволяют инвесторам приобретать доли в картинах известных художников.

Финансовые инструменты.
Акции, облигации и деривативы могут быть токенизированы для упрощения торговли и повышения прозрачности. Например, компания FTX разработала платформу для торговли токенизированными акциями крупных корпораций.

Коммодити.
Токенизация золота, нефти и других товаров делает возможным их торговлю без необходимости физической поставки. Это ускоряет операции и снижает издержки.

Как работает токенизация?
Токенизация основывается на использовании смарт-контрактов, которые автоматизируют процесс создания, управления и передачи токенов. В блокчейне фиксируется каждая транзакция, что делает процесс прозрачным и защищённым.

Токены могут быть двух типов:
Фунгибельные (заменяемые), такие как токены стандарта ERC-20, где все единицы одинаковы.
Невзаимозаменяемые (NFT), которые представляют уникальные активы, такие как произведения искусства или недвижимость.

Блокчейн-технология обеспечивает неизменяемость записей и доступность данных для всех участников сети, что исключает необходимость доверия к посредникам.

Преимущества токенизации
Токенизация открывает множество преимуществ, которые делают её привлекательной для бизнеса и инвесторов:

Ликвидность. Даже неликвидные активы, такие как недвижимость или произведения искусства, становятся доступными для торговли благодаря дроблению собственности.
Прозрачность. Все транзакции фиксируются в блокчейне, что позволяет избежать мошенничества и споров.
Доступность. Инвесторы с небольшими капиталами могут участвовать в крупных проектах, приобретая доли через токены.
Автоматизация. Смарт-контракты упрощают процесс купли-продажи, исключая необходимость посредников.

С какими проблемами сталкивается токенизация?
Несмотря на свои преимущества, токенизация сталкивается с рядом вызовов:

Регуляторные ограничения. Во многих странах ещё нет чёткого законодательства, регулирующего токенизацию активов. Это может усложнить работу платформ и вызвать юридические споры.
Безопасность. Хотя блокчейн сам по себе надёжен, платформы для токенизации могут быть уязвимы для хакерских атак.
Понимание технологии. Для многих людей токенизация остаётся сложной и непонятной концепцией, что ограничивает её массовое внедрение.

Реальные примеры токенизации
Некоторые проекты уже показывают, как токенизация может изменить подход к собственности и инвестициям:

Propy. Платформа для токенизации недвижимости, где пользователи могут покупать доли в зданиях и квартирах.
Masterworks. Площадка, позволяющая инвестировать в произведения искусства через токены.
Tether Gold. Токен, привязанный к цене золота, который представляет собой физический металл, хранящийся в надёжных хранилищах.

Эти примеры демонстрируют потенциал токенизации в различных отраслях, делая её доступной для массового рынка.

Будущее токенизации
В будущем токенизация станет неотъемлемой частью мировой экономики. Она позволит интегрировать традиционные активы в экосистему Web 3.0, создавая мост между физическим и цифровым мирами. С развитием законодательства и технологий токенизация станет проще, дешевле и безопаснее, что откроет новые возможности для пользователей и бизнеса.

Кроме того, токенизация может сыграть важную роль в создании новых моделей владения. Вместо того чтобы владеть целым активом, люди смогут приобретать доли, что повысит доступность и демократизирует инвестиции.

Токенизация — это мощный инструмент, который меняет представления о собственности, торговле и инвестициях. Она делает активы доступными для широкой аудитории, повышает прозрачность и снижает барьеры для участия в экономической деятельности. Несмотря на существующие вызовы, её потенциал огромен, и она станет одной из ключевых технологий в эпоху Web 3.0.

 

[Крипт Он Трейд]

Регулирование криптовалют: вызовы и подходы в глобальном масштабе​

Криптовалюты, изначально созданные как альтернатива централизованным финансовым системам, за последние годы превратились в ключевой элемент мировой экономики. Их стремительное развитие и популяризация породили не только новые возможности, но и вызовы, требующие государственного регулирования. От вопросов защиты инвесторов до предотвращения незаконной деятельности — государства по всему миру пытаются найти баланс между контролем и инновациями. В этой статье мы рассмотрим, как различные страны подходят к регулированию криптовалют и что это значит для будущего индустрии.

Почему регулирование криптовалют важно?
Развитие криптовалютной индустрии сопровождается рядом рисков, которые не могут быть проигнорированы. Одной из главных причин регулирования является борьба с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Анонимность и глобальная доступность криптовалют делают их привлекательными для злоумышленников. Государства стремятся ввести правила, которые минимизируют эти риски.

Другая важная задача — защита прав инвесторов. В условиях волатильности криптовалютного рынка и множества мошеннических схем пользователи могут столкнуться с серьёзными финансовыми потерями. Прозрачные законы и регуляции помогут создать доверие к криптовалютам как к инструменту для хранения и передачи ценности.

Кроме того, регулирование необходимо для создания стабильной и предсказуемой экосистемы, которая привлекает инвестиции. Многие компании и проекты не спешат развиваться в странах с неопределённой юридической позицией, что замедляет внедрение инноваций.

Основные проблемы регулирования
Несмотря на важность регулирования, его внедрение сопровождается сложностями. Одной из главных проблем является определение статуса криптовалют. В зависимости от страны и контекста их могут классифицировать как активы, валюты, товары или ценные бумаги. Эта неопределённость создаёт юридические и налоговые барьеры.

Другой вызов связан с налогообложением. Государствам необходимо учитывать природу криптовалютных транзакций, чтобы избежать двойного налогообложения или, наоборот, уклонения от уплаты налогов.

Ещё одна проблема — отсутствие глобальной гармонизации законодательства. Каждая страна разрабатывает собственные правила, что усложняет международные операции и развитие проектов, работающих сразу в нескольких юрисдикциях.

Различные подходы к регулированию
Подходы к регулированию криптовалют сильно различаются в зависимости от страны. Например, Китай занимает жёсткую позицию, запретив криптовалютные транзакции и майнинг, в то время как Сингапур и Швейцария создают благоприятные условия для развития криптоиндустрии.

Китай. Полный запрет криптовалют связан с попыткой защитить финансовую систему и укрепить позиции цифрового юаня. В 2021 году центральный банк Китая официально объявил все операции с криптовалютами незаконными.

США. В США криптовалюты регулируются на уровне отдельных штатов и федеральных агентств, таких как SEC и CFTC. Однако отсутствие единого подхода создаёт неопределённость для участников рынка. В то же время это позволяет проектам, таким как Coinbase и KRAKEN, развиваться в рамках существующих правил.

Европейский союз. ЕС движется к созданию унифицированного законодательства для криптовалют через Регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets). Этот документ призван установить чёткие правила для криптовалютных компаний и защитить интересы пользователей.

Сингапур и Швейцария. Эти страны предлагают благоприятную среду для криптовалютных проектов благодаря прозрачным законам и низким налогам. Например, в Швейцарии действует "Крипто-долина" в кантоне Цуг, где зарегистрировано множество блокчейн-компаний.

Регулирование DeFi и NFT
Децентрализованные финансы (DeFi) и невзаимозаменяемые токены (NFT) представляют новые вызовы для регуляторов. В DeFi отсутствуют традиционные посредники, что затрудняет контроль со стороны властей. В то же время NFT, используемые для продажи искусства, музыки и других активов, требуют ясности в отношении авторских прав и налогообложения.

Например, в США и ЕС разрабатываются инициативы по введению стандартов для NFT, которые помогут избежать мошенничества и защитить права создателей контента. В DeFi же ключевой вопрос заключается в том, как определить ответственность участников децентрализованных экосистем.

Влияние регулирования на развитие индустрии
Правильное регулирование может стать катализатором для роста криптовалютной индустрии. Прозрачные законы привлекают инвестиции и обеспечивают доверие пользователей. Например, появление MiCA в ЕС создаёт единые правила для компаний, работающих с криптовалютами, что облегчает их развитие на европейском рынке.

Однако чрезмерный контроль может привести к утечке инноваций. Жёсткие ограничения, как в Китае, заставляют проекты перемещаться в более дружелюбные юрисдикции. Это поднимает вопрос о необходимости баланса между защитой пользователей и поддержкой инноваций.

Регулирование криптовалют в будущем, вероятно, будет двигаться к унификации правил на международном уровне. Организации, такие как G20 и FATF, работают над разработкой глобальных стандартов, которые помогут гармонизировать законодательство.

С развитием технологий, таких как цифровые валюты центральных банков (CBDC), государства будут уделять больше внимания взаимодействию между традиционной финансовой системой и криптовалютами. Это создаст новые возможности для интеграции криптовалют в повседневную жизнь.

Регулирование криптовалют — это необходимый шаг на пути к массовому принятию и устойчивому развитию индустрии. Хотя этот процесс сопровождается вызовами, грамотные и прозрачные законы помогут создать условия для роста инноваций и защиты пользователей. В ближайшие годы государства продолжат искать баланс между контролем и свободой, формируя новую экономическую реальность, в которой криптовалюты станут неотъемлемой частью глобальной экономики.

 

[Крипт Он Трейд]

Pectra: что изменит следующий хардфорк Ethereum и как это отразится на пользователях?​

В марте 2024 года ведущий разработчик Ethereum Тим Бейко поделился в интервью Bankless информацией о предстоящем крупном обновлении блокчейна Ethereum, получившем название Pectra. Оно запланировано к активации в марте 2025 года. (https://www.theblock.co/post/335357/ethereum-pectra-march) Этот хардфорк включает более десяти предложений по улучшению Ethereum (EIP), которые затронут валидаторов, стейкеров, разработчиков и рядовых пользователей.


Хардфорк Pectra состоит из двух ключевых частей:
Prague — включает изменения, направленные на улучшение уровня исполнения Ethereum Virtual Machine (EVM).
Electra — сосредоточена на оптимизации консенсуса блокчейна.

Согласно дорожной карте Ethereum, обновление Pectra окажет значительное влияние на этап The Splurge, целью которого является оптимизация консенсуса и подготовка к перестройке архитектуры сети.

Уровень исполнения
EIP-7702: Введение новых возможностей для пользовательских кошельков (EOA), позволяющих использовать функции, доступные смарт-контрактам. Это обеспечит безгазовые платежи и поддержку сложных транзакций.

EIP-7692: Первоначальная реализация формата объектов EVM (EOF), направленного на повышение эффективности смарт-контрактов и снижение затрат на газ.

EIP-2537: Улучшение операций с эллиптической кривой BLS12-381, что повысит криптостойкость до 120 бит и снизит затраты на газ.

EIP-2935: Добавление механизма хранения последних 8192 хешей блока для поддержки концепции stateless-нод.

EIP-7685: Расширение взаимодействия между уровнями исполнения и консенсуса для оптимизации операций валидаторов.

Уровень консенсуса
EIP-7251: Увеличение максимального депозита валидаторов до 2048 ETH, что замедлит рост их числа и упростит управление сетью.

EIP-7549: Оптимизация данных аттестации для повышения безопасности и отказоустойчивости сети.

EIP-7594: Внедрение протокола PeerDAS для улучшения хранения данных роллапов.

Общие изменения
EIP-7002: Позволяет инициировать вывод средств из депозитного контракта с помощью учетных данных EOA.

EIP-6110: Перенос балансов валидаторов на уровень исполнения для повышения безопасности и упрощения операций.


Хотя большинство нововведений в Pectra ориентированы на внутреннюю архитектуру блокчейна, несколько изменений повлияют на опыт пользователей. Например, EIP-7702 обеспечит более удобную работу с кошельками, включая поддержку безгазовых платежей и пакетирования транзакций. Повышение эффективного баланса валидаторов (EIP-7251) также стабилизирует работу сети, снижая нагрузки на консенсус.

Однако многие технические улучшения, такие как PeerDAS (EIP-7594) и stateless-ноды (EIP-2935), больше нацелены на разработчиков и операторов узлов. Их эффект станет заметен после реализации более масштабных обновлений, таких как Verkle Trees в будущем хардфорке Osaka.


Хардфорк Pectra знаменует собой важный этап в развитии Ethereum, готовя сеть к дальнейшим изменениям. Хотя большинство нововведений затрагивают технические аспекты, улучшения уровня исполнения и консенсуса создают основу для более удобной и безопасной экосистемы в будущем. Влияние на конечных пользователей будет ограниченным, но ожидается, что изменения в кошельках и стейкинге улучшат взаимодействие с сетью. Важно следить за дальнейшим развитием тестирования обновлений и утверждением финальной конфигурации Pectra.

 

[Крипт Он Трейд]

Почему Трампу нужен $TRUMP?​

Да уж, такого давно не встречалось: сотни иксов за сутки, крипто-чаты и каналы переполнены скриншотами с баснословными прибылями, а уровень FOMO в Twitter и Telegram просто зашкаливает.

Но стоит понимать, что $TRUMP – это инструмент для сбора ликвидности со всего крипторынка, который, вероятно, используется для последующего перераспределения в проекты, связанные с так называемой "американской мафией". Пока большая часть крипты стагнирует или теряет позиции, на первый план выходят такие проекты, как SOL – актив, который давно ассоциируется с демократами, наподобие FTX.

Активно растет и XRP, чья команда, по слухам, поддерживает связь с Трампом. Глава Ripple встречается с ключевыми фигурами, включая Bank of America, который использует их инфраструктуру. А их стейблкоин RLUSD управляется людьми, имеющими опыт в крупных финансовых структурах США.

Набирает обороты и Jupiter (JUP), который, по слухам, недавно приобрел Moonshot – сервис, позволяющий покупать токены $TRUMP с помощью Apple Pay или дебетовой карты. Это открывает широкие возможности для финансовых манипуляций.

BTC и ETH, хоть и остаются на плаву, вместе с вышеупомянутыми проектами выглядят частью общего крипто-картеля США. При этом из рынка вытесняются "буйные" маркетмейкеры, вроде Gotbit, тогда как Wintermute, DWF Labs и другие игроки, поддерживающие проекты USA, продолжают процветать.

На фоне этого $TRUMP растет, а проекты вроде TON теряют поддержку и подвергаются делистингу. Другие токены, не входящие в орбиту "американского крипто-картеля", либо испытывают давление, либо вовсе уходят с рынка.

Все это указывает на то, что группа влиятельных американских фондов и корпораций стремится полностью подчинить себе криптоиндустрию, превращая ее в инструмент национальных интересов. Однако их цели могут кардинально расходиться с интересами широкой аудитории.

Две стороны монеты: плюсы и минусы текущей ситуации

Бычьи аргументы:
$SOL как "America's chain": признание этой сети на национальном уровне.
Поддержка криптовалют Трампом: усиливает прокриптовалютный настрой администрации.
Позитивное внимание на мировой арене: может стать движущей силой для $BTC, #RWA, #DeFi и альткоинов, которые пострадали ранее.
Приток новых средств: пример – Moonshot, занявший первое место в App Store.
Широкое освещение в СМИ: следующая неделя может принести ещё больше внимания к этой теме.
Стимул для инноваций: сигнал "зелёного света" для запусков, капиталовложений и роста криптовалютной отрасли в США.

Медвежьи аргументы:
Отток ликвидности: рост $TRUMP вытягивает средства из альткоинов.
Политические риски: неблагоприятное отношение к криптовалютам в Конгрессе может осложнить продвижение криптодружественных законов.
Рост числа мем-токенов: за этим последуют запуски новых проектов от знаменитостей, что приведёт к размыванию капиталов и увеличению рисков.
Ускорение цикла: повышенная волатильность может быть предвестником кульминации.
Близость вершины: вероятность достижения пиковых значений возросла по сравнению с ситуацией недельной давности.
Слабость $ETH: падение ключевого актива может оказывать давление на весь рынок.

В ближайшие 1–2 дня многое прояснится. Речь Трампа или первые действия его администрации могут дать нам лучшее понимание дальнейшего курса событий.

 

[lovkachtryka4]

На сколько опасно быть дропом работая на bybit ?
Какие риски кроме блокировки карты по 115 ?

 

[Крипт Он Трейд]

На сколько опасно быть дропом работая на bybit ?
Какие риски кроме блокировки карты по 115 ?

Это немного не тот раздел, но отвечу. На 100% опасно, если дело дойдёт до спецслужб РФ и ты гражданин РФ.

 

[Крипт Он Трейд]

Solana: Привлекательность для масс или вызов доминированию Ethereum?​

Современные тенденции в криптоэкономике, включая растущий интерес к TRUMP-токенам, мемкоинам и AI-агентам, привлекли значительное внимание к блокчейну Solana. В условиях замедленного развития Ethereum, сопровождаемого критикой разработчиков и сообщества, актуальным становится вопрос: способен ли Solana действительно бросить вызов Ethereum в долгосрочной перспективе?

🕯 Динамика успеха Solana: Ключевые метрики
Объективный анализ недавних достижений Solana демонстрирует следующие показатели:

Рост общего заблокированного капитала (TVL): увеличение на 44% за последний месяц.
Динамика стейблкоинов: объём стейблкоинов в экосистеме удвоился за месяц.
Выручка приложений: приложения на базе Solana обеспечили 73,3% всей выручки криптоприложений за последние сутки.
Рекорды DEX: децентрализованные биржи на Solana достигли новых максимальных объёмов торгов.
Рост курса SOL: токен преодолел исторический максимум 2021 года.

Особенно примечателен выбор Solana для запуска мемкоина, инициированного президентом США, что дополнительно укрепило её репутацию в криптосообществе. Тем временем Ethereum сталкивается с ограничениями, включая стагнацию цены ETH, не достигшей пиковых значений 2021 года.


Ethereum и Solana: Стратегические различия
Ключевым аспектом сравнительного анализа является их функциональное различие. Ethereum позиционируется как базовая инфраструктура для децентрализованных финансов (DeFi), тогда как Solana нацелена на развлекательные, высокопроизводительные приложения, включая игры и мемкоины. Эти различия определяют уникальные рыночные ниши каждой платформы.

Несмотря на возросшую популярность Solana, Ethereum остаётся предпочтительным выбором для институциональных инвесторов, что обусловлено следующими факторами:

Инфраструктурная надёжность: платформы, такие как AAVE, Lido, Maker, Compound и Curve, используют Ethereum благодаря проверенной временем стабильности.
Институциональная поддержка: такие организации, как BlackRock, выбрали Ethereum для запуска фондов, а Tether и Paxos используют его для токенизации золота.
Финансовая интеграция: JPMorgan Chase и Visa тестируют Ethereum для управления финансовыми процессами и CBDC.
Корпоративная экосистема: Amazon интегрирует Ethereum в свою платформу Managed Blockchain, что подтверждает его адаптируемость в корпоративной среде.

Эти преимущества закрепляют за Ethereum статус ведущей платформы для масштабируемых и долгосрочных инициатив, несмотря на существующие ограничения в скорости и стоимости транзакций.

️ Конкурентная динамика и перспективы Ethereum
Джозеф Любин, сооснователь Ethereum и ConsenSys, подчеркнул, что крупные бизнес-инициативы, такие как проекты семьи Трампов, ориентируются на использование Ethereum для реализации своих долгосрочных планов. Он также отметил потенциал Ethereum для интеграции в государственное управление, что делает его аналогом интернет-протоколов с точки зрения стратегической важности.

Выводы и стратегические соображения
Популярность Solana растёт, но её долгосрочная устойчивость пока остаётся под вопросом.
Разделение ниш: Ethereum ориентирован на DeFi и институциональный капитал, тогда как Solana сосредоточена на развлекательных и высокопроизводительных приложениях.
Временный эффект хайпа: успех Solana во многом обусловлен текущей популярностью, но ей ещё предстоит доказать свою жизнеспособность.
Надёжность Ethereum: институциональные игроки продолжают выбирать Ethereum благодаря его зрелой экосистеме и стабильной репутации.

Несмотря на впечатляющие достижения Solana, Ethereum остаётся краеугольным камнем для децентрализованных финансов и корпоративных решений. Инвесторам следует учитывать фундаментальные различия между платформами, чтобы сформировать сбалансированный и устойчивый подход к своим стратегическим целям.

 

[Крипт Он Трейд]

Рынок труда: перспективы и настроения​

Сегодня вышли макроэкономические данные
Первичные заявки по безработице: 223 тысячи против прогноза 221 тысяча, ранее 217 тысяч.

Ситуация на рынке труда остается стабильной и напоминает ту, что мы наблюдали неделю назад. Несмотря на то, что уровень безработицы немного превысил прогноз, он по-прежнему находится на крайне низком уровне. Это свидетельствует о силе экономики.

По моим наблюдениям, в настоящий момент на рынках преобладает пессимизм. Даже опытные инвесторы демонстрируют осторожность и тревогу. Существует два основных лагеря мнений:

Ожидание рецессии: Некоторые участники рынка прогнозируют рецессию уже на протяжении трех лет. Вопрос лишь в том, когда их прогнозы наконец оправдаются.

Страх неопределенности: Другие признают силу текущей экономики и ее потенциал для роста. Однако их беспокойство связано с неопределенностью и волатильностью, которые может принести политическая повестка, включая действия администрации Трампа. Эти участники рекомендуют избегать рисковых активов.

На мой взгляд, новая администрация США действительно может преподнести как приятные, так и неприятные сюрпризы. Важно быть готовыми к высокой волатильности. Тем не менее, я считаю, что сильная экономика сможет компенсировать возможные негативные факторы в течение 2025 года.

Таким образом, даже в худшем сценарии нас может ожидать боковое движение на рынке акций в том числе на рынке крипты. Однако более вероятным мне представляется сценарий эйфории, учитывая текущие данные и настроения. Мы, вероятно, находимся ближе ко второму варианту.

В таких условиях важно сохранять гибкость и готовность к изменениям, чтобы извлечь максимальную пользу из возможных рыночных движений.

 

[Крипт Он Трейд]

Токены, созданные в США, которые могут войти в крипто-госрезерв США (если он будет создан)​

23 января Дональд Трамп якобы подписал исполнительный указ о создании в США мульти-криптовалютного резерва и формировании рабочей группы по его развитию. Новость моментально вызвала волну обсуждений в криптосообществе: станет ли США первой страной, которая официально создаст «государственный фонд» из нескольких криптоактивов сразу? И если да, то какие именно токены выберут власти?

При этом глава Ripple Брэд Гарлингхаус в разговоре с Coindesk подчеркнул, что важно «не зацикливаться только на биткоине» и сделать будущий госрезерв США максимально диверсифицированным. Ранее Гарлингхаус уже призывал Трампа в Мар-а-Лаго не ограничиваться BTC и рассмотреть другие токены, указывая на необходимость «подстраховаться» от волатильности рынка и технологических рисков.

Параллельно CEO Morgan Creek Capital Management отметил, что обсуждения идут не только вокруг биткоина, но и вокруг XRP, ADA, HBAR и ряда других активов. Более того, в СМИ появилась информация, будто Эрик Трамп подтвердил планы о налоговых льготах для американских криптопроектов — это может дополнительно стимулировать стартапы разрабатывать и запускать блокчейн-продукты именно в США.

Ниже рассмотрим несколько заметных проектов, которые были основаны (или в существенной степени развиваются) в США и гипотетически могут войти в будущий крипторезерв страны.


XRP ($Ripple)
Компания: Ripple (Сан-Франциско, Калифорния)
Особенности: Токен XRP создавался как инструмент для мгновенных и дешёвых трансграничных переводов.
Почему может войти в резерв:
Ripple базируется в США и взаимодействует с американскими банками и финтех-компаниями.
Актив XRP давно привлекает внимание регуляторов и крупных финансовых учреждений своей скоростью и низкими комиссиями.
Гарлингхаус лично лоббирует идею включения XRP в «мульти-резерв».

Cardano ($ADA)
Компания: Разработка ведётся Input Output (IOHK) под руководством американского предпринимателя и математика Чарльза Хоскинсона.
Особенности: Cardano — одна из первых блокчейн-платформ, которая делает упор на научный подход и академические исследования перед запуском новых функций.
Почему может войти в резерв:
В США всё громче обсуждаются возможности Cardano для смарт-контрактов и DeFi.
Цифровые активы с сильной научной базой могут быть более привлекательны для регулирующих органов.

Hedera Hashgraph ($HBAR)
Компания: Hedera Hashgraph (офис в Техасе), проект создан на основе разработок американских специалистов, включая профессора Лимана Бёрда.
Особенности: Технология Hashgraph ориентирована на высокую пропускную способность, низкую комиссию и корпоративное применение.
Почему может войти в резерв:
Hedera поддерживают крупные компании из США (Google, IBM, Boeing, LG и др. входят в управляющий совет).
Cчитается одним из наиболее «корпоративно-ориентированных» распределённых реестров, что может быть интересно для федеральных структур.

Algorand ($ALGO)
Компания: Algorand Inc. (Бостон, Массачусетс), основана профессором MIT Сильвио Микали.
Особенности: Использует механизм Pure Proof-of-Stake, славится высокой скоростью транзакций и низкими затратами.
Почему может войти в резерв:
Американское происхождение проекта и поддержка известного учёного.
Algorand уже активно задействован в пилотах госструктур некоторых стран, что может укрепить доверие к технологии и в США.

MINA Protocol ($MINA)
Компания: O(1) Labs (Калифорния), основатели — американские разработчики.
Особенности: MINA позиционируется как «самый лёгкий блокчейн в мире» благодаря криптографическим доказательствам (zk-SNARKs), позволяющим хранить лишь сжатую версию цепочки.
Почему может войти в резерв:
Уникальная технология, которая решает проблему масштабирования и удобства запуска нод.
В случае госрезерва может заинтересовать регуляторов по части эффективности и прозрачности.

The Graph ($GRT)
Компания: The Graph основан и разрабатывается командой, большая часть которой находится в США (Edge & Node, San Francisco).
Особенности: «Гугл» для блокчейна — инструмент индексирования данных из децентрализованных протоколов (DeFi, NFT и т.д.).
Почему может войти в резерв:
Является критически важным инфраструктурным проектом для Web3-приложений.
Государству, при создании резервного фонда, может быть важно иметь в составе инфраструктурные решения, на которых держится экосистема.

Uniswap ($UNI) и Arbitrum ($ARB)

Компания: Uniswap Labs (Нью-Йорк), Offchain Labs (США)
Особенности: Uniswap — крупнейшая децентрализованная биржа (DEX) на блокчейне Ethereum; Arbitrum — «второй слой» Ethereum с высокой пропускной способностью и низкими комиссиями.
Почему могут войти в резерв:
Децентрализованные протоколы с американским корнями часто получают поддержку от венчурных фондов в США.
Uniswap является «ключевым» DeFi-проектом в мировой экосистеме, а Arbitrum ускоряет и удешевляет транзакции в Ethereum, в том числе для американских пользователей.

Render ($RNDR)
Компания: OTOY (Лос-Анджелес)
Особенности: Децентрализованная сеть рендеринга, позволяющая дизайнерам и художникам распределять вычислительные мощности для 3D-графики.
Почему может войти в резерв:
Проект с корнями в Голливуде, тесно работающий с американскими студиями анимации и VFX.
Технология ориентирована на реальный сектор (создание контента), что даёт ей практическую ценность.

Почему США может создать мульти-криптовалютный резерв?
Диверсификация рисков
Один лишь биткоин (BTC) может быть слишком волатилен и может не полностью отражать технологический потенциал блокчейна. Добавление разных активов, от инфраструктурных до «платёжных», даёт возможность сгладить колебания рынка.

Стимул для инноваций
По сообщениям СМИ, Эрик Трамп допустил возможность налоговых льгот и прочих мер поддержки для криптопроектов, разработанных внутри страны. Подобная политика может спровоцировать технологический взрыв (по аналогии с тем, как в своё время появлялись многочисленные стартапы в Силиконовой долине).

Глобальная конкуренция
Крупнейшие экономики мира (Китай, ЕС) уже экспериментируют с цифровыми валютами (CBDC) или стимулируют локальные криптопроекты. Чтобы не отстать, США могут попытаться занять лидирующую роль, предложив внутренний «фонд» из уже зарекомендовавших себя токенов.

Регуляция и прозрачность
Если в США действительно будет создан госрезерв из криптовалют, это почти наверняка повлечёт более чёткие и прозрачные правила регулирования отрасли. А значит, появится дополнительная уверенность (и для институциональных инвесторов, и для представителей бизнеса), что США всерьёз видит в блокчейне элемент будущей финансовой системы.

Перспективы и возможные ограничения
Регуляторные споры. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) не раз подавала иски против различных криптопроектов, в том числе против Ripple. Вопрос классификации токенов как ценных бумаг до конца не решён, что может тормозить процесс.
Конкуренция с другими странами. В случае реального создания американского «криптофонда» другие страны (Великобритания, Япония, ОАЭ и др.) могут принять собственные меры, чтобы не допустить монополии США в сфере криптовалютных резервов.
Технологические риски. Криптоактивы, даже самые «продвинутые», подвержены не только рыночной волатильности, но и рискам кибератак, неправильного хранения и т.д.

Хотя пока всё звучит в формате «утечек» и дискуссий, сама идея мульти-криптовалютного резерва в США выглядит логичной на фоне растущего влияния блокчейна и децентрализованных финансов. Если когда-либо будет создан подобный «госфонд», наибольшие шансы войти в него, по мнению ряда экспертов, имеют именно _«американские»_ проекты: как уже зарекомендовавшие себя (XRP, Algorand, Hedera), так и более молодые, но амбициозные (MINA, Render, Arbitrum).

Для самих США подобная инициатива может стать инструментом удержания лидерства в инновациях и привлечения талантливых команд в страну. Однако, окончательное решение будет зависеть от множества факторов: от политической воли и регуляторной базы до экономических условий и глобальной конкуренции за право стать главным криптоцентром планеты.

Весь список токенов

 

[Крипт Он Трейд]

В Hedera объявили о запуске новой платформы для разработчиков – Hedera Developer Playground​

Hedera продолжает активно развивать экосистему и упрощать процесс создания блокчейн-приложений. Вслед за предыдущими инициативами, платформа Hedera представила новую среду для экспериментов и обучения – Hedera Developer Playground ().

Зачем нужен Hedera Developer Playground
Hedera Developer Playground — это интерактивная «песочница», позволяющая разработчикам быстро знакомиться с возможностями сети Hedera и тестировать свои идеи, не углубляясь в сложную настройку окружения. Платформа упрощает работу с основными сервисами Hedera:

Hedera Token Service (HTS) – сервис управления токенами (Fungible и Non-Fungible), включая создание, обновление, трансферы и многое другое.
Hedera Consensus Service (HCS) – децентрализованный механизм консенсуса для записи и хранения сообщений в Hedera.
Hedera Scheduled Transactions (Hedera Scheduling Service, HSS) – возможность заранее планировать транзакции и группировать действия нескольких сторон.
Hedera File Service (HFS) – децентрализованная система хранения файлов.

Вместо того чтобы вручную настраивать окружение для каждой из этих функций, разработчики могут использовать Playground в удобном web-интерфейсе. Благодаря этому значительно сокращается время от «идеи» до «первого результата».

Основные преимущества
Легкость начала работы
Hedera Developer Playground предлагает готовый набор инструментов и шаблонов для самых распространенных сценариев. Не нужно создавать отдельные приватные сети, работать с Docker-контейнерами или выделять ресурсы на локальные настройки.

Интерактивный интерфейс
Интерфейс напоминает классические онлайн-IDE: доступно окно кода (где можно писать и редактировать скрипты), консоль для вывода результатов, а также «панель управления», где отображаются ключевые параметры, счета, статус транзакций и т.д.

Примеры и документация
В Playground уже встроена база примеров кода и пошаговых инструкций. Можно легко посмотреть, как создавать и настраивать токены в Hedera Token Service, как проводить Airdrop, использовать Scheduled Transactions и многое другое.

Автоматизированная генерация ключей и учетных записей
Платформа берет на себя рутинную работу по созданию аккаунтов и генерации ключей, упрощая управление безопасностью.

Поддержка основных языков разработки
Playground в основном ориентирован на JavaScript/TypeScript (через официальные SDK Hedera), но многое из представленных примеров легко адаптируется и для других языков, таких как Java или Go.

Как это работает на практике
При входе в Playground вы получаете тестовую учетную запись и набор инструментов для проведения транзакций в сети Hedera (Testnet). Например, вы можете:

Создать токен – задать имя и символ, установить общее предложение (initial supply), включить или выключить функции вроде KYC, заморозки (freeze), включить роли администратора.
Выполнить транзакцию – транзакции подписываются автоматически с помощью ваших тестовых ключей. Сразу после отправки вы увидите результат и ссылку на обозреватель сети (HashScan).
Протестировать обмен сообщениями – HCS позволяет развернуть свой собственный канал для передачи сообщений, результаты пишутся в журнал и тут же отображаются в консоли Playground.
Изучить примеры кода – в разделе документации собраны готовые сценарии для создания NFT, проведения аукционов, выпуска и сжигания токенов и др.

Такой процесс стимулирует «живое» обучение: видя мгновенный результат, вы быстрее осваиваете основные принципы и возможности Hedera.

Почему это важно для сообщества и индустрии
Упрощенный вход для новичков
Благодаря Playground барьер на вход в экосистему Hedera становится ниже. Теперь каждый, кто хочет протестировать возможности сети, может это сделать буквально за несколько минут.

Развитие Web3 и DeFi-сервисов
Hedera уже давно ориентирована на корпоративные решения, однако Playground привлечет и независимых энтузиастов, желающих построить новые dApps или DeFi-протоколы. Больше разработчиков — больше приложений, а значит, и рост самой экосистемы.

Гибкость и тестирование гипотез
С Playground можно быстро «набросать» прототип, проверить, как он работает, и, при необходимости, внести правки до реализации в основной сети.

Как начать пользоваться
Перейдите на [официальную страницу Hedera Developer Playground](https://portal.hedera.com/playground).
Создайте учетную запись (либо используйте существующую).
Ознакомьтесь с руководствами и примерами в разделе «Docs», чтобы понять, как создавать и управлять токенами, взаимодействовать с консенсусом и т.д.
Начните экспериментировать: вы можете редактировать код прямо в онлайн-оконке и запускать его с помощью кнопки «Execute».

При возникновении вопросов существует сообщество разработчиков Hedera в Discord и Slack — там всегда можно найти ответы и поддержку.

Hedera Developer Playground — это заметный шаг в сторону демократизации разработки на базе Hedera. С его помощью и опытные, и начинающие блокчейн-разработчики могут быстрее внедрять и проверять гипотезы, не тратя время на развертывание локальных тестовых сред. Новая платформа уже сейчас доступна для всех желающих, и в ближайшее время наверняка станет одним из ключевых инструментов для тех, кто работает с технологиями Hedera.

Если хотите узнать больше о платформе, обязательно прочитайте официальный анонс () от Hedera. Экспериментируйте, создавайте токены и прототипы DApps — и присоединяйтесь к растущему сообществу разработчиков Hedera!